Moins de dépenses inutiles. De meilleures décisions. Un patrimoine mieux maîtrisé.
Ce que vos biens vous rapportent, ce qu’ils vous coûtent, ce que vous pouvez améliorer : Patrimm vous aide à y voir clair et à décider.
En parler ensemblePremier échange gratuit, pour comprendre votre situation et identifier vos besoins.
Vous percevez des loyers, remboursez des crédits, réglez des charges, mais vous ne savez pas toujours ce que chaque bien rapporte vraiment.
Ce que fait Patrimm : calculer la rentabilité nette réelle de vos biens, repérer les dépenses à examiner et hiérarchiser les améliorations possibles.
Savoir où va votre argent et ce que vous pouvez améliorer.
En parler ensembleAcheter, vendre, rénover ou refinancer : une décision mal préparée pèse sur la trésorerie, la fiscalité et la valeur de tout le patrimoine.
Ce que fait Patrimm : comparer les options chiffrées, identifier les points de vigilance et préparer la décision avec les professionnels concernés.
Décider avec tous les éléments en main.
En parler ensemblePlus les biens se multiplient, plus les échéances, contrats, travaux et interlocuteurs s’accumulent.
Ce que fait Patrimm : centraliser vos informations, suivre vos échéances et coordonner vos interlocuteurs.
Une vision claire, sans y consacrer tout votre temps.
En parler ensembleNous faisons le point sur vos biens, revenus, dépenses, financements, projets et objectifs.
Nous identifions vos points de vigilance, les dépenses à examiner, les leviers d’amélioration et vos priorités.
Nous définissons avec vous une feuille de route et préparons vos décisions avec les professionnels concernés.
Nous suivons les actions engagées et facilitons vos échanges avec les intervenants, dans la durée.
Votre patrimoine se joue sur six terrains liés entre eux. Survolez un domaine (ou touchez-le sur mobile) pour voir les sujets qu’il couvre.
Trésorerie & financement
Patrimm analyse votre endettement et votre trésorerie, prépare les dossiers de financement ou de renégociation et les présente à vos banques.
Les sujets ci-dessous relèvent des professionnels compétents : notaire, avocat, expert-comptable, banque, gestionnaire, entreprises. Patrimm vous aide à les identifier, à les prioriser et à les piloter, sans réaliser ces tâches à leur place.
Structure de dette et relations bancaires
Trésorerie opérationnelle et flux financiers
Rentabilité & performance
Patrimm calcule la rentabilité nette réelle de vos biens, repère les charges à examiner et compare les options : conserver, améliorer, vendre.
Les sujets ci-dessous relèvent des professionnels compétents : notaire, avocat, expert-comptable, banque, gestionnaire, entreprises. Patrimm vous aide à les identifier, à les prioriser et à les piloter, sans réaliser ces tâches à leur place.
Performance économique, rentabilité et valorisation
Charges, gestion des coûts et érosion d'inflation
Fiscalité d'exploitation et de cession
Gestion locative
Patrimm suit vos échéances et indicateurs locatifs et coordonne votre gestionnaire. Patrimm n’assure ni l’encaissement des loyers, ni la recherche de locataires, ni la rédaction des baux.
Les sujets ci-dessous relèvent des professionnels compétents : notaire, avocat, expert-comptable, banque, gestionnaire, entreprises. Patrimm vous aide à les identifier, à les prioriser et à les piloter, sans réaliser ces tâches à leur place.
Relations locataires et sécurisation des loyers
Baux, formalisme et procédures judiciaires
Intendance quotidienne et gestion des sinistres
Technique & bâtiment
Patrimm évalue l’incidence économique des travaux, aide à les prioriser et coordonne les professionnels techniques.
Les sujets ci-dessous relèvent des professionnels compétents : notaire, avocat, expert-comptable, banque, gestionnaire, entreprises. Patrimm vous aide à les identifier, à les prioriser et à les piloter, sans réaliser ces tâches à leur place.
Intégrité structurelle, clos, couvert et réseaux
Performance énergétique, environnement et nouvelles normes
Gestion des chantiers et garanties constructeur
Transmission familiale
Patrimm prépare l’information patrimoniale et modélise les scénarios, à valider avec votre notaire, votre avocat ou votre expert-comptable.
Les sujets ci-dessous relèvent des professionnels compétents : notaire, avocat, expert-comptable, banque, gestionnaire, entreprises. Patrimm vous aide à les identifier, à les prioriser et à les piloter, sans réaliser ces tâches à leur place.
Succession, démembrement et fiscalité de mutation
Gouvernance sociétaire et équilibre familial
Aspects humains, affectifs et charge mentale
Juridique & protection
Patrimm centralise les informations clés, suit vos échéances (diagnostics, assurances, crédits) et signale les points à faire vérifier par les professionnels compétents.
Les sujets ci-dessous relèvent des professionnels compétents : notaire, avocat, expert-comptable, banque, gestionnaire, entreprises. Patrimm vous aide à les identifier, à les prioriser et à les piloter, sans réaliser ces tâches à leur place.
Connaissance globale, vision du patrimoine et pilotage des données
Sécurité juridique, urbanisme et conformité administrative
Copropriété et gouvernance collective
Assurances, risques majeurs et cyber-sécurité
Un interlocuteur unique pour prendre de la hauteur.
Patrimm analyse, organise et coordonne. Les actes réglementés, expertises, travaux et actes juridiques sont réalisés par les professionnels habilités.
Un propriétaire détient un immeuble en monopropriété bien placé, devenu vétuste. Il ne peut pas financer les travaux à crédit et ne souhaite pas mobiliser ses liquidités : il décide de vendre. On lui propose une mise en vente rapide à partir de 1 M€. Inquiet du prix, il fait appel à Patrimm.
L’analyse de l’estimation situe la valeur du bien entre 1,5 et 1,7 M€. Nous l’accompagnons dans l’estimation et l’optimisation de la vente.
Pour sa retraite, un client souhaitait créer une maison dans une de ses granges et, éventuellement, la louer un peu. Grâce au montage que nous avons construit ensemble, il pourra compenser totalement son manque à gagner à la retraite, et même augmenter ses revenus.
Il augmente aussi son patrimoine, avec une plus-value latente estimée à 160 000 € après déduction des travaux, et se prépare déjà à acheter d’autres biens, afin de mutualiser les coûts et de prévoir son futur logement.
30 ans d’investissement immobilier · 20 ans de promotion-rénovation · MBA en ingénierie patrimoniale
« J’ai acheté, rénové, financé et revendu des biens pendant trente ans. Je sais ce qu’une décision immobilière implique, sur le terrain comme dans les chiffres. C’est cette double lecture que je mets au service de votre patrimoine. »
« Un accompagnement sur mesure qui a vraiment changé ma vision, j’ai enfin pu structurer mon patrimoine de façon cohérente avec mes projets. »
« Conseils pertinents, très à l’écoute des attentes et des objectifs visés. »
Ils nous font confiance
Piloter un patrimoine conséquent ou réparti entre plusieurs structures.
Découvrir le Family OfficeClarifier votre projet, cibler les biens et structurer votre dossier.
Découvrir l’accompagnementVous êtes marchand de biens ? Le Développeur foncier externalisé recherche biens et foncier selon votre cahier des charges. Voir le service
Votre patrimoine représente du temps, du capital et des décisions accumulées au fil des années. Il mérite une vision globale et une stratégie cohérente. Échangeons sur votre situation.
En parler ensemblePremier échange gratuit. Le périmètre et le tarif de toute mission sont définis avant son démarrage.