Transmettre sans en parler : le silence coûte cher

La plupart des familles ne parlent pas de transmission patrimoniale.

Par pudeur. Par superstition. Par manque de temps.

Et pourtant, le silence laisse des décisions par défaut :

• Une clause bénéficiaire rédigée il y a 15 ans, jamais mise à jour (l'ex-conjoint est encore désigné).
• Une assurance vie ouverte sans réflexion sur le 990-I ou le 757-B selon l'âge des versements.
• Des enfants qui héritent à 50 ans d'un patrimoine qu'ils auraient pu recevoir à 35 via une donation simple.
• Un PER dont personne ne sait qu'il sort hors succession en cas de décès avant liquidation.
• il y a certains cas qui coutent beaucoup plus cher ...

Ce n'est pas une question d'argent.
C'est une question de clarté : savoir ce que vous avez, à qui ça va, dans quelles conditions, et ce que ça coûtera fiscalement.

Une heure de point patrimonial peut éviter des années de contentieux ou des dizaines de milliers d'euros de droits de succession évitables.

La transmission se prépare de son vivant, pas dans l'urgence.

Vous n'avez pas revu votre stratégie de transmission depuis plus de 3 ans ?
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